Лицензия финансирующего учреждения

Правовое поле Эстонской Республики предполагает для предпринимателей возможность оказывать своим клиентам определенные финансовые и инвестиционные услуги, а также предлагать сопутствующие им вспомогательные сервисы на основании государственной лицензии финансирующего учреждения (Operating as a financial institution, FFA-license).

Лицензия финансирующего учреждения (финансовая лицензия) в Эстонии

• Регулятор: Бюро по борьбе с отмыванием денег (Financial Intelligence Unit, FIU)
• Правовая база: Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act
• Срок рассмотрения ходатайства: до 30 рабочих дней

Лицензия финансирующего учреждения предполагает возможность оказания простейших финансовых и инвестиционных услуг, таких как обмен валюты (currency exchange), финансовый консалтинг, краудфандинг (crowdfunding) и сбор инвестиций, кредитование бизнеса и т.д.

При подаче ходатайства на получение финансовой лицензии необходимо выбрать одно или несколько направлений деятельности из списка, представленного ниже, а также предоставить на рассмотрение регулятора обозначенную в законодательных актах сопроводительную документацию по каждому выбранному виду деятельности.

На основании финансовой лицензии возможно оказывать следующие услуги:

• Обмен валюты (Currency exchange)
• Консалтинговое обслуживание клиентов (Provision of advice to clients)
• Операции с кредитами и займами (Borrowing and lending operations)
• Лизинговые операции (Leasing transactions)
• Деятельность денежного брокера (Money broking)
• Операции с залогами и гарантиями (Guarantees and commitments)
• Кредитно-сберегательное общество (Savings and loan assotiation)

NB! Перед началом коммерческой деятельности необходимо удостовериться, что что деятельность компании и не попадают под контроль Финансовой инспекции (The Financial Supervision Authority), в том числе отсутствует необходимость получения лицензии или разрешения на деятельность, выдаваемой вышеупомянутым органом в контексте Закона о кредитных учреждениях, Закона о рынке ценных бумаг и прочих законодательных актов Эстонской Республики, имеющих прямое отношение к финансами и инвестициям.

Получение финансовой лицензии

Подача ходатайства и получение финансовой лицензии является установленной законом последовательной процедурой, требующей четкого соблюдения определенных формальных и материальных требований, вытекающих из соответствующих правовых актов.

Юристы нашего Бюро предоставят вам полную правовую поддержку в вопросе получения лицензии финансирующего учреждения, в том числе проконсультируют относительно всех требований, установленных законодательством к соискателю лицензии и его коммерческой деятельности, а также подготовят и предоставят регулятору соответствующее ходатайство со всей необходимой сопутствующей документацией, необходимой для успешного завершения процедуры получения лицензии.

Свяжитесь с нами

Если у Вас возникли какие-либо вопросы или Вас заинтересовала возможность получения лицензии финансирующего учреждения — просим Вас связаться с нами используя следующие каналы связи:

Телефон: +372 6775544
E-mail: klienditugi@kalashnikov.ee
Skype: kalashnikov.ee
Viber|WhatsApp|Telegram: +372 82088888

Мы с удовольствием ответим на Ваши вопросы и предоставим Вам качественную юридическую поддержку в получении получения лицензии финансирующего учреждения.